Dự phóng dòng tiền 12 tháng
Doanh thu cao không cứu được doanh nghiệp hết tiền mặt. Nhập số liệu hiện tại để biết cash runway và tháng nào bạn sẽ cần tiền — trước khi quá muộn để xoay.
Số liệu của bạn
Có thể nhập số âm nếu đang giảm
Phần còn lại là công nợ thu sau 1 tháng
Giá vốn + phí bán hàng tính theo % doanh thu
Kết quả 12 tháng
Miễn phí — cần tài khoản để lưu và xem lại theo thời gian.
Tiền mặt cuối mỗi tháng
Câu hỏi thường gặp
Vì sao có lãi trên sổ sách mà vẫn thiếu tiền mặt?
Vì lợi nhuận kế toán ghi nhận khi bán hàng, còn tiền mặt chỉ về khi khách thanh toán. Nếu 30–40% doanh thu nằm ở công nợ và tồn kho, bạn có thể lãi trên giấy nhưng không đủ tiền trả lương và nhà cung cấp — đây là lý do phổ biến nhất khiến doanh nghiệp có lãi vẫn phá sản.
Cash runway bao nhiêu là an toàn?
Tối thiểu 3 tháng chi phí vận hành cho hộ kinh doanh và shop online; 6 tháng cho doanh nghiệp có nhân sự. Dưới mức này, một biến cố nhỏ (sàn giữ tiền, khách chậm trả, hàng về trễ) có thể đứt dòng tiền.
Làm gì khi công cụ báo sắp thiếu tiền?
Theo thứ tự: (1) đẩy nhanh thu công nợ — chiết khấu 1–2% cho thanh toán ngay; (2) đàm phán giãn kỳ trả nhà cung cấp; (3) cắt chi phí cố định không tạo doanh thu; (4) chỉ sau cùng mới vay vốn lưu động, và vay trước khi thiếu chứ không phải khi đã thiếu.